老師因為銀行貸款需要二次復貸遞交銀行財務報表和現金流量表，能否幫幫我解決一下這個問題，有哪位老師幫我一下，謝謝，急急急

知性的咖啡 追問

2024-09-14 13:49

老師能幫我做一個嗎？？銀行現在要的很急，我不會弄

QQ老師 解答

2024-09-14 13:55

你好！需要有數據，你們貸款銀行對資產負債率什么要求？

知性的咖啡 追問

2024-09-14 14:04

貸款資產負債率不得高于60%上年度批下來有500萬，需要在23.12月底的財報和現金流量表中加入短期負債500萬。24年要求交24.7月財務報表和現金流量表，7月的現金流量表要1-7月份的。23.12月份的現金流量表也要全年的。以下三張報表是23.8月遞交的財報批下來的500萬

QQ老師 解答

2024-09-14 14:35

你好！第一張截圖資產負債表是2023年8月的不是年底12月的

知性的咖啡 追問

2024-09-14 14:44

老師，這個資產負債表，利潤表都是23.8月的。銀行要求從此表的基礎上延續做23.12月底的資產負債表和利潤表現金流量表+24.7月資產負債表和利潤表、現金流量表，因為這是上年度申請貸款遞交的資產負債表和利潤表

QQ老師 解答

2024-09-14 14:53

你好！需要12月的報表數據在上邊改，還有短期借款什么時候批下來的12月還剩多少？先做資產負債表和利潤表，在改現金流量表

知性的咖啡 追問

2024-09-14 15:17

怎么上傳不了圖片呢？？？老師

知性的咖啡 追問

2024-09-14 15:27

老師，這是23.12月的資產負債表，利潤表

QQ老師 解答

2024-09-14 15:38

你好！短期借款年底還完了是吧？你12月底資產負債率55.37%不超過60%，這張表不用更改。現金流量表借入填寫“取得借款收到的現金”項目中，還款在償還債務所支付的現金項目，這兩個項目增加500萬元一增一減不影響余額

知性的咖啡 追問

2024-09-14 15:44

啊，您幫我做一個現金流量表吧，根據這兩個表，23.12月底沒有把貸款還上，23.10月份剛下來的貸款

QQ老師 解答

2024-09-14 16:16

你好！那12月底短期貸款還剩多少？具體金額

知性的咖啡 追問

2024-09-14 16:24

500萬，親愛的老師

QQ老師 解答

2024-09-14 16:31

你好！你借了短期借款是12月嗎？短期借款是按月還款的，你8月借款12月短期借款不應該在世500萬元了！

QQ老師 解答

2024-09-14 16:36

你好！你的借款是12月借的嗎？沒有按月還本付息？

知性的咖啡 追問

2024-09-14 16:48

老師，不用管還本付息的問題，你只要根據我給你的資產負債表做出符合銀行要求的現金流量表就可以，謝謝！！我這是二次復貸23.8月貸款，現在24.8月到期了，我只要給銀行補個財報和現金流量表就可以

QQ老師 解答

2024-09-14 17:16

你好！12月現金流量表給一下，我給你改在原有實際的現金流量表

知性的咖啡 追問

2024-09-15 09:45

老師，您重新做一個可以嗎？？我沒有，如果有我就交給銀行了

QQ老師 解答

2024-09-15 10:19

你好，也就是說你們本身企業沒有出現金流量表是吧？那你稍等等我一會做一下看看

QQ老師 解答

2024-09-29 19:23

你好！提供的12月份利潤表累計金額不對，你看看按表格里的累計金額營業利潤和凈利潤本年累計金額不對這樣無法出現金流量表